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非法集资相关知识
发布时间:2013-05-15 13:30:02

 

一、什么是非法集资

定义:法人、其他组织或个人未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为。——最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

 

二、非法集资的认定

认定标准:

1、未经有关部门依法批准;

2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

3、承诺在一定期限内给出资人还本付息或回报;

4、以合法形式掩盖其非法集资的性质

 

三、非法集资的危害

1、破坏国家正常的金融秩序

2、威胁公众个人的资金安全

3、影响社会稳定

 

四、非法集资涉及的刑法罪名

1、刑法第192条:集资诈骗罪

2、刑法第176条:非法吸收公众存款罪

3、刑法第179条:擅自发行股票、公司、企业债券罪

4、刑法第225条:非法经营罪

 

五、非法集资常见表现形式

1、非法发行有价证券
    2、非法向社会不特定对象发行债权凭证
    3、非法发行会员卡、会员证
    4、利用民间会社形式进行非法集资
    5、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资
    6、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资
    7、利用虚假保单骗取资金

 

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