当前，电信网络诈骗手段持续翻新，非法跨境证券投资等金融乱象频发，严重威胁人民群众财产安全。本文将通过案例解析揭示风险防范要点，助力筑牢反诈“防火墙”，弘扬诚信文化。

基本案情：

某投资者Z先生通过朋友认识一名自称在香港公司工作的人员，该人员声称公司持有香港正规牌照，能提供场外期权“投资服务”，并承诺高额回报。Z先生在深圳办公点签署协议并转账“期权费”至该人员账户，委托其下单。但该人员及其公司实际并无相应资质。Z先生要求兑付时，对方以公司出现问题为由拒不兑付，待赶到办公点时才发现该公司早已人去楼空。

案情解析：

本案例属于境外无资质机构非法开展跨境证券交易服务的诈骗行为，诈骗方伪装成持香港正规牌照的机构人员，以“场外期权投资”及高额回报为诱饵，要求资金转入个人账户以规避监管；投资者因未核验机构的合规资质、轻信“稳赚高收益”话术、忽视个人账户转账的异常资金路径，最终遭遇对方失联跑路、资金受损的风险。

风险提示：

1.资质核查是关键：我国对跨境证券业务实行严格监管，未经批准的境外机构不得在中国境内开展业务。投资者可通过证监会官网查询合法机构名录；

2.警惕"保本高收益"话术：金融产品收益与风险成正比，承诺"稳赚不赔"的往往是骗局；

3.资金流向需透明：正规交易平台会通过第三方托管账户划转资金，要求直接向个人账户转账的均为异常；

4.个人信息要保护：不要轻易向任何未经验证的机构透露个人敏感信息，包括身份证号、银行账户信息、密码等。诈骗者可能利用这些信息进行非法操作。

温馨提醒：

境外机构非法提供跨境证券交易服务，是指依据境外法律设立的证券期货基金经营机构，通过互联网或者发展代理商等方式，直接或间接面向境内投资者提供境外市场的证券期货基金交易服务，而这种服务未经相关监管部门的授权或批准。我们需强化合规意识，不轻信非法机构的宣传，不参与非法金融活动，选择合法渠道、核实资质是规避风险的关键。

唯有社会各界携手并肩，方能筑牢“全民反诈、诚信兴商”的坚实屏障，让“守信者畅行天下，失信者寸步难行”的价值导向，切实成为金融生态体系中的基本准则。

 

交银人寿深圳市分公司供稿