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关于我们

交银人寿保险有限公司(以下简称“交银人寿”)是经国务院同意、监管部门批准成立的国内首家银行控股寿险公司,是交通银行控股的中外合资保险机构。

保险规划

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销售渠道

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机构动态

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公开信息披露

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需求分析

REQUIREMENT ANALYSIS

1、财富管理合理规划

在经济高速发展、社会资产全面膨胀的今天,如何进行投资,如何有效管理自己的财富,已日益成为国内中高端人群追逐的焦点。而财富管理不仅仅是简单的存钱或投资,而是在根据个人及家庭现在与未来的需求,统筹安排已有、现有或未来拥有的资源,进以规划长期的幸福与安定。

保险产品作为个人、家庭财富管理的重要工具之一,可以满足人生不同阶段的不同财务需求。但首先客户应该了解自身的实际需求和各类家庭财务规划目标,例如养老需求规划、财富传承等方面需求;然后制定相关的规划方案,运用相应的金融保险工具进行针对性配置。合理的配置相应的保险产品,并使保险产品成为资产管理的重要工具,是具备全面财富管理理念的前提。

2、财富管理类产品介绍

财富管理类保险产品主要有三种类型即分红险、万能险与投连险。其中,分红型产品数量及规模占据市场绝对主流。该类产品普遍具有保全资产、快速返还、传承财富、融通资金的特点,并采用分红的方式来进行财富的累积,进而顺应中高端客户不断提高生活品质的理念。

相关产品

RELATED PRODUCTS

随着中国经济的高速发展,在财富急剧增长的同时,造就了一大批高端富裕人士。在未来的10年内,

中国将迎来一个富人代际“交棒”高峰,资产的保值增值、财富的分配传承也就成为关注的重心。

交银人寿专为高端人士量身打造专业保险产品,旨在满足客户对于资产传承需求。

产品详细情况请点击——交银人寿传家睿盈终身寿险 产品详细信息请点击——交银人寿私享五号终身寿险 产品详细信息请点击——交银人寿私享臻选终身寿险 产品详细信息请点击——交银人寿交银财富保障终身寿险(分红型) 产品详细情况请点击——交银人寿交银鑫意保终身寿险

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