结合2026年金融知识万里行普及金融知识、规范金融消费、防范投资风险，通过真实投资纠纷案例，引导群众树立理性投资理念，维护自身合法金融权益。

【案例简介】

退休居民L女士日常闲置资金较多，缺乏专业理财知识，渴望通过投资获取高额收益。一次社区闲聊中，她结识一名所谓“资深投资顾问”，对方声称掌握内部投资渠道，承诺保本保息、月收益远超常规理财，极力推荐一款非标私募产品。

对方刻意隐瞒产品风险，只夸大高额回报，未如实告知产品流动性差、不保本、风险等级高的核心信息。L女士被高收益吸引，未仔细核实对方资质、未查看产品合同细则，一次性投入全部积蓄 15 万元。数月后，该产品出现兑付危机，平台无法正常回款，所谓投资顾问失联，L女士的资金难以追回。

经核查，该机构无正规金融从业资质，属于违规开展非法投资理财业务，利用中老年群体风险认知薄弱、追求高收益的心理虚假宣传，实施误导销售。

【案例分析】

此案警示所有消费者，金融投资不存在 “保本高收益”，高收益必然伴随高风险。投资前务必核实机构正规资质，认真阅读产品说明书、风险告知书，结合自身风险承受能力理性选择产品。坚决远离无证理财、非标集资类产品，摒弃侥幸心理，守住财富安全底线，依法维护自身金融消费权益。

 

交银人寿青岛分公司供稿